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Banques et lockbox
- ✓BAI2 / MT940
- ✓Plus de 100 banques internationales
- ✓Import des fichiers lockbox
- ✓Comptes virtuels
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Atteignez plus de 90 % de comptabilisation directe des encaissements grâce à 13 agents IA
- ✓Suppression à 100 % des frais de saisie bancaire
- ✓Taux d'automatisation des articles supérieur à 90 %
- ✓Augmentation de 30 % de la productivité par ETP
Principaux agents IA pour le logiciel d'automatisation des encaissements
Le logiciel de gestion des encaissements automatisé s'appuie sur 13 agents IA spécialisés, chacun responsable d'une étape distincte du processus d'application des encaissements, du rapprochement des paiements et des factures jusqu'à la comptabilisation finale dans l'ERP.
Automatisez plus de 90 % de la saisie des e-mails
Les agents de capture lisent la boîte de réception dès qu'un paiement arrive, sans traitement manuel.
Capture des pièces jointes e-mail : Capture automatiquement les informations de facture contenues dans les pièces jointes (PDF/Word/Excel) grâce à des algorithmes de reconnaissance de formes.- Capture de données non structurées : Identifie et capture les informations de facture présentes dans le corps des e-mails, y compris les données conversationnelles non structurées, grâce au traitement du langage naturel.
- Analyseur de remises AutomationGPT : Analyse les documents de remise à l'aide de modèles LLM pour capturer les informations de facture requises, quel que soit le format de remise.
Autres agents|Affectation du travail IA + humain|Téléchargement des relevés bancaires|Capture des remises par chèque|Capture des remises EDI|Rapprochement des remises de paiement|Affectation des exceptions|Comptabilisation des paiements dans l'ERP
Quels sont les avantages des solutions de gestion des encaissements
Les solutions d'automatisation des encaissements rapprochent automatiquement les paiements des factures, offrant aux équipes financières des rapprochements plus rapides, moins d'erreurs et une meilleure visibilité sur la trésorerie.
1
Atteignez 90 % de traitement direct
Éliminez l'intervention manuelle en rapprochant automatiquement les paiements avec les factures ouvertes grâce à des algorithmes avancés. Cela réduit le temps de traitement, minimise les erreurs humaines et accélère le cycle de recouvrement.
2
Réduisez de 40 % le temps de gestion des exceptions
Les workflows d'exception automatisés identifient et résolvent rapidement les paiements non appariés. L'IA et le machine learning signalent les sous-paiements, les surpaiements ou les informations manquantes.
3
Atteignez un taux d'automatisation des articles supérieur à 90 %
Le système de gestion des encaissements augmente la part des lignes de paiement traitées sans intervention manuelle, ce qui améliore l'efficacité opérationnelle globale.
4
Augmentez la productivité par ETP de 30 %
L'automatisation des tâches à forte intensité de main-d'œuvre (comptabilisation des paiements, rapprochement des remises, gestion des exceptions) fait gagner un temps précieux. Les équipes peuvent se concentrer sur les tâches à plus forte valeur ajoutée.
Le système de gestion des encaissements HighRadius, adopté par plus de 1 500 équipes financières, grandes entreprises et ETI
Adopté par plus de 1 500 grandes entreprises et ETI, le système de gestion des encaissements automatisé de HighRadius permet une suppression à 100 % des frais de saisie bancaire, une réduction du DSO et une productivité accrue des équipes.
96% automated cash application
With invoice matching and exception handling agents.
20 days of DSO removed
With remittance capture and deduction coding agents.
95% straight-through application
With capture and payment matching agents.
85% efficiency improvement
With exception handling and deduction coding agents.
73% productivity increase
With check capture and invoice matching agents.
97% straight-through application
With capture and multi-reference matching agents.
HighRadius, seul éditeur reconnu leader dans les 3 principaux rapports d'analystes pour les comptes clients
Voice of the Customer
Invoice-to-Cash Applications
Digital World Class
Customer-to-Cash (C2C) Receivables
IDC MarketScape Leader
Accounts Receivable Automation Software
Comment fonctionne le logiciel d'automatisation des encaissements
De l'arrivée du paiement jusqu'à sa comptabilisation dans l'ERP, chaque étape transmet des données fiables à la suivante.
- Récupération multicanale des données:Le logiciel de gestion des encaissements automatisé collecte les informations de paiement depuis diverses sources, notamment les fichiers bancaires, les portails clients et les e-mails.
- Extraction de données avancée:Grâce à l'IA et à l'OCR, il extrait les informations essentielles telles que le nom du payeur, le numéro de facture et le montant du paiement.
- Capture automatisée des remises:Les données de remise sont extraites automatiquement des e-mails, pièces jointes, PDF et fichiers Excel, sans saisie manuelle.
Orchestration Agentic AI du système de gestion des encaissements HighRadius
Orchestration Agentic AI du logiciel de gestion des encaissements : comment les agents IA et les équipes financières collaborent sur l'ensemble du processus.
Qu'est-ce qu'un logiciel de gestion des encaissements ?
Un logiciel de gestion des encaissements est une plateforme d'automatisation financière dédiée à la gestion des encaissements clients : elle rapproche les paiements entrants (chèques, virements ACH/SEPA, paiements par carte) avec les factures ouvertes correspondantes dans l'ERP, afin de fiabiliser les états financiers et d'optimiser l'affectation automatique des paiements ainsi que la gestion de trésorerie.
Ce qu'il permet de faire
- 13 agents IA prennent en charge la capture des remises, le rapprochement des factures, la gestion des exceptions, le codage des déductions et la comptabilisation dans l'ERP.
- Des connecteurs prêts à l'emploi pour SAP, Oracle, NetSuite, Dynamics 365 et plus de 50 ERP.
- Capture omnicanale des remises : e-mail, EDI, lockbox, relevés bancaires et plus de 600 portails fournisseurs.
- Traitement multi-format des relevés bancaires sur plus de 75 banques internationales (BAI2, EDI, CSV, MT940, CAMT).
- Tableaux de bord en direct sur la trésorerie non affectée, le taux de rapprochement et la productivité des analystes.
Les difficultés de l'application manuelle des encaissements
- Agrégation manuelle des remises depuis des e-mails et pièces jointes non structurés.
- Agrégation manuelle des remises depuis les portails clients.
- Identification manuelle des paiements clients et rattachement de la remise correspondante.
- Rapprochement manuel des paiements avec les factures à partir des remises reçues.
- Création manuelle des lignes de déduction pour les sous-paiements, avec les codes de motif appropriés.
- Application des encaissements chronophage lorsque le client ne transmet pas de remise.
Pourquoi les entreprises préfèrent les solutions d'automatisation des encaissements HighRadius aux systèmes hérités
L'automatisation des encaissements est essentielle à la gestion des comptes clients, mais la plupart des équipes la traitent encore manuellement ou s'appuient sur un rapprochement ERP basique, insuffisant face au volume et à la variété des formats de paiement.
| Processus | Manuel | ERP seul / système hérité | HighRadius Agentic AI |
|---|---|---|---|
| Capture des remises | ✕Les analystes ouvrent manuellement les e-mails, fichiers lockbox et portails clients pour copier les lignes de remise dans des tableurs. Avec des données dispersées sur plusieurs canaux, la consolidation est lente, répétitive, et coûte jusqu'à 7,82 $ par remise traitée à la hand. | ✕La plupart des logiciels de gestion des encaissements limités à l'ERP ne capturent que les flux EDI ou lockbox structurés. Les remises non structurées par e-mail ou portail nécessitent encore un téléchargement et une saisie manuels, ce qui explique pourquoi 57 % des entreprises continuent de traiter manuellement une partie de leurs paiements aujourd'hui. | ✓Déploie des agents IA qui capturent automatiquement les données de remise depuis les pièces jointes e-mail, le corps des e-mails non structurés et plus de 600 portails fournisseurs en temps réel, éliminant entièrement les frais de saisie bancaire, quel que soit le canal. |
| Rapprochement factures et paiements | ✕Les analystes croisent manuellement les numéros de facture, de bon de commande et les montants de paiement ligne par ligne dans des tableurs. C'est cette approche manuelle qui génère la majorité de la trésorerie mal ou non affectée, et sa résolution peut prendre plusieurs jours. | ✕Le rapprochement automatique basique de l'ERP ne fonctionne que sur des références de facture exactes. Dès qu'un sous-paiement, un paiement partiel ou une remise multi-références apparaît, le rapprochement échoue et bascule dans une file d'exceptions manuelle. | ✓Rapproche simultanément les numéros de facture, de bon de commande et les références multiples grâce au machine learning, portant le taux d'automatisation au niveau des lignes au-delà de 90 %, le repère visé par les équipes en matière de traitement direct des encaissements. |
| Traitement des relevés bancaires | ✕Les analystes se connectent séparément à chaque portail bancaire pour télécharger les relevés, puis extraient manuellement les numéros de transaction, montants et noms de payeurs — une routine lente et source d'erreurs, répétée chaque jour pour chaque relation bancaire. | ✕Les systèmes hérités prennent généralement en charge un seul format de relevé par intégration. Dans un environnement multi-banques et multi-formats, une normalisation manuelle reste nécessaire avant que les données ne soient exploitables. | ✓Automatise le traitement des relevés sur plus de 75 banques internationales et leurs formats (BAI2, EDI, CSV, MT940, CAMT), consolidant chaque relation bancaire dans une vue unifiée, disponible le jour même. |
| Gestion des exceptions | ✕Les paiements non appariés, sous-payés ou non identifiés restent en attente dans des tableurs de suivi. Leur résolution consomme des heures que les analystes pourraient consacrer à la résolution des litiges ou à des tâches à plus forte valeur ajoutée. | ✕Les exceptions sont signalées dans l'ERP mais ne sont ni priorisées, ni notées, ni orientées vers un analyste précis. Les équipes trient manuellement, sans parcours de résolution guidé, si bien que les exceptions à forte valeur attendent souvent le plus longtemps. | ✓L'IA agentique affecte automatiquement les exceptions aux files de travail des analystes par ordre de priorité, anticipe les remises manquantes et déclenche des e-mails de demande automatisés, générant une productivité 2 fois supérieure sur les exceptions et une résolution jusqu'à 40 % plus rapide. |
| Codage des déductions et sous-paiements | ✕Les codes de motif des sous-paiements sont devinés, ignorés ou appliqués de façon incohérente selon les analystes. Résultat : des déductions valides sont parfois passées en perte alors que des déductions invalides sont payées sans vérification. | ✕Un code de motif peut être enregistré si un analyste le saisit manuellement, mais l'ERP n'effectue aucune vérification de validité, aucun routage vers le bon interlocuteur, ni aucun codage automatique au compte général ou par tolérance. | ✓Les agents IA identifient automatiquement les motifs de sous-paiement, appliquent le codage de tolérance et de compte général, et rapprochent les remises éligibles en temps réel. Ces capacités ont permis à un client d'atteindre 92 % de détection automatisée des sous-paiements à l'échelle de l'entreprise. |
| Comptabilisation dans l'ERP | ✕Les paiements confirmés sont saisis manuellement dans l'ERP, généralement par lot en fin de journée ou de semaine, créant un écart de plusieurs jours entre la réception de l'encaissement et un grand livre à jour. | ✕La comptabilisation exige que le rapprochement soit entièrement propre avant de s'exécuter. Une seule exception bloque tout le lot, qui attend une correction manuelle avant que le grand livre ne reflète la position de trésorerie réelle. | ✓Les paiements enrichis sont comptabilisés automatiquement via API ou fichier (BAI2, EDI820, EDI823, CSV, JSON), le jour même, y compris le lettrage tardif des remises pour des paiements déjà comptabilisés sur le compte ERP. |
| Reporting et visibilité | ✕Le DSO, la trésorerie non affectée et les totaux de balance âgée ne sont connus qu'après la clôture mensuelle — à ce moment-là, les chiffres ont déjà plusieurs semaines et sont trop tardifs pour éclairer les décisions à court terme. | ✕Les rapports sont actualisés chaque nuit et affichent des totaux de balance âgée statiques, mais n'offrent aucun signal en temps réel sur le taux de rapprochement, la productivité des analystes ou les prévisions de trésorerie pour les décideurs financiers. | ✓Des tableaux de bord en temps réel suivent en continu la trésorerie non affectée, le taux de rapprochement et la productivité des analystes, alimentant directement des prévisions de trésorerie pilotées par l'IA qui offrent aux directeurs financiers une visibilité le jour même plutôt qu'une surprise en fin de mois. |
Comment la plateforme de gestion des encaissements HighRadius s'intègre-t-elle à vos systèmes ERP existants ?
Grâce à des intégrations robustes avec plus de 110 banques, 40 agences de notation de crédit, 50 ERP et 15 systèmes de facturation, HighRadius propose une intégration ERP pour la gestion des encaissements fluide et sans friction, à l'échelle mondiale.
Prêt à connecter votre logiciel de gestion des encaissements à votre ERP ?
Ressources incontournables pour réussir votre projet de logiciel de comptabilisation des encaissements
Modèle d'analyse de rentabilité pour l'automatisation des encaissements
Évaluez le retour sur investissement, le délai de récupération et les économies potentielles liées à l'automatisation des encaissements à l'aide d'un modèle interactif.
Modèle de fiche d'évaluation des fournisseurs de logiciels de gestion des encaissements
Comparez les fournisseurs de solutions de gestion des encaissements à l'aide de critères éprouvés, d'un système de notation structuré et d'une analyse comparative.
Guide des formats normalisés d'affectation des encaissements et de paiement
Découvrez les 11 principaux formats de paiement internationaux pour uniformiser l'application des encaissements et améliorer l'efficacité du rapprochement.
Un logiciel de gestion des encaissements adapté à votre ERP, votre secteur et la taille de votre entreprise
SAP
Conçue spécifiquement pour les environnements SAP, l'intégration prend en charge les formats de remise complexes et la comptabilisation de paiements à fort volume sans perturber les workflows existants.
NetSuite
Les entreprises utilisant NetSuite bénéficient d'un rapprochement des factures précis et automatisé, capable de suivre l'augmentation des volumes de transactions sans rapprochement manuel supplémentaire.
Oracle
Les organisations financières multi-entités sous Oracle n'ont plus besoin de rapprocher les remises manuellement entre devises, unités commerciales ou canaux de paiement.
Dynamics 365
L'intégration directe de l'application des encaissements dans Microsoft Dynamics 365 offre aux équipes comptes clients un workflow unique et automatisé, de la capture des remises jusqu'à la comptabilisation finale dans l'ERP.
Intégrations et connecteurs prêts à l'emploi pour un déploiement plus rapide de votre plateforme de gestion des encaissements
Des connecteurs natifs et bidirectionnels entre banques, prestataires de paiement et portails fournisseurs permettent de déployer plus rapidement un logiciel de gestion des encaissements basé sur le cloud.
20+
Prestataires de paiement
- ✓Stripe
- ✓FIS / Worldpay
- ✓ACH et virements
- ✓Cartes et cartes virtuelles
600+
Portails fournisseurs et facturation électronique
- ✓Coupa / Ariba
- ✓Tungsten
- ✓Plus de 600 portails clients
- ✓Peppol / facturation électronique
Le ROI du logiciel d'automatisation des encaissements
90%Taux d'automatisation des articles
100%Suppression des frais de saisie bancaire
30%Augmentation de la productivité des analystes
Ne payez que pour les résultats business
Avec la tarification basée sur les résultats de HighRadius, les entreprises investissent dans l'automatisation des comptes clients uniquement lorsque les agents IA délivrent des améliorations mesurables de leurs indicateurs clés.
Frais de mise en œuvre
0 $
Frais jusqu'à la mise en production
0 $
Partage des gains après mise en production
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FAQ : logiciel d'automatisation des encaissements basé sur l'IA
Une solution d'application des encaissements, aussi appelée plateforme d'application des encaissements, est un système d'automatisation financière qui rapproche les paiements entrants (chèques, virements ACH/SEPA, paiements par carte) avec les factures ouvertes correspondantes.
Plutôt que de rapprocher les paiements manuellement un par un, le logiciel de gestion des encaissements automatise ce processus à l'aide des données de remise, des flux bancaires et d'algorithmes de rapprochement intelligents.
Plutôt que de rapprocher les paiements manuellement un par un, le logiciel de gestion des encaissements automatise ce processus à l'aide des données de remise, des flux bancaires et d'algorithmes de rapprochement intelligents.
L'IA agentique appliquée aux encaissements fait collaborer plusieurs agents pour réaliser les tâches d'application des encaissements avec une intervention humaine minimale. Elle réduit les tâches manuelles, accélère le rapprochement et améliore la précision globale du processus.
Le rapprochement des remises de paiement et le rapprochement factures/paiements relient les paiements aux données de remise et aux factures ouvertes dans l'ERP à l'aide de plusieurs identifiants comme le numéro de facture, le numéro de bon de commande ou les références client.
Pour améliorer la précision avec l'automatisation des encaissements, assurez-vous que votre système s'intègre parfaitement à votre ERP ou logiciel comptable existant. Mettez régulièrement à jour les règles de rapprochement et exploitez l'apprentissage automatique pour affiner la correspondance au fil du temps.
Mettre en place un système de gestion des encaissements aide les entreprises à rationaliser leurs processus de paiement, réduire les erreurs manuelles et améliorer la gestion de trésorerie. Cela libère aussi du temps pour les équipes comptes clients, qui peuvent se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée.
Le processus se déroule généralement en cinq étapes clés : collecte des données de paiement depuis les flux bancaires, extraction des détails de remise par OCR, rapprochement des paiements avec les factures, traitement des exceptions, puis comptabilisation dans l'ERP.
Le système de gestion des encaissements automatisé numérise les données de remise par reconnaissance optique de caractères (OCR) en scannant les documents, e-mails ou images pour en extraire les informations de paiement pertinentes.
Les bonnes pratiques consistent à exploiter l'OCR piloté par l'IA pour l'extraction des données, à mettre en œuvre une logique de correspondance approximative pour gérer les références incomplètes, et à revoir régulièrement les règles de rapprochement pour s'adapter aux nouveaux formats de paiement.
Le logiciel de gestion des encaissements automatise le rapprochement des paiements entrants avec les factures ouvertes. Les fonctionnalités clés incluent :
- Rapprochement des paiements piloté par l'IA : rapproche automatiquement les paiements avec les factures même en cas de données de remise incomplètes.
- Capture des remises : extrait les informations de facture depuis les e-mails, portails et relevés bancaires.
- Intégration ERP : comptabilise directement les paiements dans l'ERP (SAP, Oracle, NetSuite, Microsoft Dynamics, etc.).
- Prise en charge multicanale des paiements : traite les chèques, virements ACH, virements et cartes virtuelles depuis une seule plateforme.
- Gestion des exceptions : oriente les paiements non rapprochés vers une file comptes clients avec codage des déductions et suivi des litiges.
- Tableaux de bord de trésorerie en temps réel : affiche instantanément la trésorerie non affectée, les taux de rapprochement et la balance âgée.
Oui : la plateforme traite les relevés bancaires au format CAMT (ISO 20022) et MT940, les standards utilisés par les banques européennes et françaises pour les virements SEPA et les prélèvements. Elle s'intègre donc nativement aux flux bancaires français, en plus des formats BAI2 et EDI utilisés en Amérique du Nord.
La loi LME plafonne les délais de paiement B2B en France à 60 jours à compter de la date de facturation (ou 45 jours fin de mois). Les tableaux de bord de trésorerie en temps réel et les analyses prédictives du logiciel de gestion des encaissements permettent de suivre les délais de paiement clients au fil de l'eau, ce qui facilite le pilotage du DSO au regard de ce plafond légal.